投資人開始接觸美股時,常常會煩惱到底要從什麼公司開始嘗試?不妨遵循巴菲特「不熟的生意不做」的法則,這也是投資成功的主要精髓。投資,其實跟創業作生意一樣,若不是自己的專業,又如何能夠生存下去呢?投資美股也是同樣的道理,其實沒有這麼難,從投資標的來說,台灣人的一天生活與許多美股投資標的是息息相關的。

一早起來,拿起「蘋果」的手機看新聞,穿上「Nike」的鞋子出去買一杯「星巴克」咖啡,然後拿起「Coach」公事包,開著「福特」汽車,去「花旗銀行」開戶,中午因為有會議,外帶了「麥當勞」回公司,拿著「戴爾」的筆電做「微軟」的Excel報表,下班後去「好市多」採買食材,又繞去了「達美樂」帶了pizza並與朋友去信義區看「迪士尼」電影,回家上「Facebook」與外國好友聊天,口渴了就喝「可口可樂」,看個「Netflix」影集,睡前用「高露潔」刷牙,就這樣結束了一天。

從以上的例子可以發現,我們與美股的距離其實很近,也因為這些耳熟能詳的品牌與服務,投資人很容易可以知道品牌在做什麼、有哪些產品?而且若是自己滿意某項產品與服務,代表也會有很多消費者做一樣的消費,那麼該公司的發展也可以略知一二了。

不要只投資自己有消費的品牌

除了自己生活中的品牌外,其餘你沒有買的、用的也有可能是美股標的。從消費者的角度,可以知道為什麼會選擇買此品牌不買另一品牌,又或者是會使用某服務而不用此服務。所以,在比較的當下,投資人也可以思考,某些公司的發展或許會受限,因為不只你一個人會有這樣的選擇、疑慮,其他消費者也會有相同的考量。

簡單舉例,你很講求CP值,所以買了Android的手機,平常也都只用免費的App,所以Android系統的手機品牌要賺錢就不容易了。但你自己雖然不買iPhone,卻知道那些重視使用體驗也願意付費的使用者選擇的是蘋果的手機,那麼蘋果自然會因為品牌溢價而有較高的毛利率,賺錢機率就高多了。因此,不是自己買的品牌就一定是好投資!

別人消費很開心,你當股東賺錢更開心

鎖定消費財還有另一番趣味,例如娛樂市場,別人看電影,你卻可以賺電影財;例如高端消費的珠寶品牌「Tiffany」,別人買精品,你卻可以賺精品財,例如餐飲市場,看著大家人手一杯星巴克,別人喝星巴克,你買星巴克股票,當股東跟星巴克一起賺錢,而遍布全球的星巴克,一定程度可以反映全球的民間消費熱度,你對全球的經濟景氣循環自然就會比別人更敏感。

美國因為大多數的大型企業都是全球型品牌,這些國際知名企業只要全球經濟有成長,股價都會是好看的,美股其實也因此而非常適合長線投資,把時間拉長來看,只要公司長遠的經營策略符合市場需求,企業的營運效益,最終還是會反映在公司的股價上。

美股是產業鏈的中心,更具投資優勢

反觀台灣的股票市場中,常常會有蘋果概念股、特斯拉概念股等相關詞彙,因台灣以代工業聞名,台灣的廠商常為美國公司製造部分的零件、設備等,所以投資台股,不僅要了解上下游的廠商供應關係、還要關心相關新聞訊息等,但常常媒體一點風吹草動,就導致相關「概念股」受到嚴重的波及,像是iPhone銷售不佳,被砍訂單的台股廠商跌幅比蘋果還兇,而蘋果也可能換供應商或是分散訂單,也一樣造成台灣廠商的波動,但蘋果反而未必受影響。所以比起投資台股,直接投資美國的公司優勢不言而喻。

透過ETF熟悉美國必需消費和非必需消費類股

標普500的十大類股裡面,消費產業還分為必需消費類股和非必需消費類股,投資人也可以從這兩個類股去尋找自己所熟悉的品牌做為投資標的。以下是必需消費類股ETF(代號:XLP)的前十大持股,看到寶僑(代號:PG)、可口可樂(代號:KO)、百事可樂(代號:PEP)等等公司,是不是很熟悉呢?不只如此,Costco、高露潔等知名品牌也在其中。

至於下圖的非必需消費類股ETF(代號:XLY)前十大持股,分別有亞馬遜(代號:AMZN)、家得寶(代號:HD)、麥當勞(代號:MCD)等公司,不但是大型通路,大家也很熟悉。NIKE、星巴克也都在其中。

如果你對於日常生活中到處可以看到美股投資標的感興趣的話,不妨就從XLP和XLY這兩檔ETF以及它們的成分股開始研究吧!

最後,也歡迎大家思考一下:為什麼Costco、Walmart是必需消費類股,而Amazon卻是非必需消費類股?

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作者資料

劉 佳穎
劉 佳穎
畢業於倫敦大學院管理研究所,熱愛旅行,喜歡透過生活的細節觀察,了解時事脈動。門外漢誤打誤撞進入金融業,卻也愛上財金相關的一切,希望可以透過數字簡單說出背後動人故事。

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