SoFi 500 ETF第一年費用率為0%
根據SEC的文件，一家網路金融企業（Social Finance Inc.，簡寫為SoFi）也打算進入ETF市場，在最新申請發行的SoFi 500 ETF（代號：SFY）與SoFi Next 500 ETF（代號：SFYX）的文件上，表明第一年所收取的費用率（Expenses rate）將會是0%！
其實2018年，Fidelity Investments就已經發行了一批零費用率的指數型基金（如：Fidelity Zero Total Market Index Fund），並且有效獲得10億美元資金的流入。現在，SoFi這家沒什麼名氣的ETF新進業者，卻打算進入一個已經過度擁擠的ETF市場，也打算用免費的這一招，先被市場認識、同時也吸引一群客戶再說，所以這些ETF至少在2020年3月27日之前是免費的。
雖然Bloomberg報導說這是「第一檔」零費用率的ETF，不過其實2016年的時候，State Street Global Advisors也曾經暫時將Real Estate Select Sector SPDR Fund（代號：XLRE）和S&P 500 Equal Weight Real Estate ETF（代號：EWRE）的費用減免掉，只是沒有這次SoFi長達一年這麼久。我想SoFi終究還是會收取費用率，而實際獲利的方式可能是透過其他ETF收取更高費用來彌補。
Vanguard的VT只收0.09%的費用率
無獨有偶，根據ETF.com的報導，Vanguard也調降10檔ETF的費用率：
其中，除了大家常常用來組成全球投資的VPL、VGK和VWO，更重要的是一檔ETF就可以輕鬆投資全球股市的VT也在調降的清單之中，從原本的0.1%調降為0.09%，看起來只是萬分之一的調降，但幅度上卻已經高達10%了。此外，BNDX也調降0.02%，所以可以預期一檔ETF就可以輕鬆投資全球債市的BNDW也會跟著調降，畢竟是由BNDX和BND所組成的。
這麼一來，全球股債配置的資產配置，費用率都壓低到0.1%以下了，這對投資人來說真是個好消息。
Vanguard表示，隨著管理資金規模的不斷成長，有助於提高營運效率，降低為客戶服務的成本，所以調降了這10檔ETF的費用率。回饋給投資人、以投資人的利益為優先，Vanguard不只嘴巴說，也化為實際行動。
只是，在市場競爭下，費用率最低的ETF並非Vanguard所發行的。所以Vanguard過去在回應費用率競爭的時候也曾經說過：「如果你沒有預先支付任何費用，那麼最終這樣的遊戲可能會讓你被哄騙去買收費更高的產品。」並表示一定會觀察市場的競爭行為，但不會對這樣的競爭或行銷行為作反應。
以下列出一些超低費用率的ETF給投資人參考：
費用率：0.03%
Schwab U.S. Broad Market ETF（代號：SCHB）
Schwab U.S. Large-Cap ETF（代號：SCHX）
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF（代號：ITOT）
SPDR Portfolio Large Cap ETF（代號：SPLG）
SPDR Portfolio Total Stock Market ETF（代號：SPTM）
費用率：0.04%
Vanguard Total Stock Market ETF（代號：VTI）
費用很重要，因為跟你的資產能成長到多大有關！
在今年巴菲特給股東的信中就有提到：
如果在1942年，巴菲特把自己手上的114.75美元投資在免手續費的S&P 500指數型基金，所有領到的股息都再投資，那麼到了2019年1月31日，將會成長為606,811美元（税前），也就是77年的時間成長了5288倍。如果當時有養老基金或大學校產基金等免稅機構投資100萬美元，現在會是53億美元的規模。
但是，只要這些機構每年付1%資產的諮詢費用給投資經理或顧問，收益會直接減半，只剩下26.5億美元，也就是S&P 500的年化報酬從11.8%降為10.8%，就會造成這麼大的差距。所以即使是投資指數型基金，也可以有很棒的績效，但是費用非常重要，長期來看，小小的1%就會造成超大的影響。
而我們現在有指數型基金和ETF可以投資，則是約翰柏格一輩子的努力。
想學更多ETF投資？
歡迎加入眾多學員五顆星評價的《ETF 投資全球：帶你量身打造專屬資產配置》線上課程！
作者資料
- 經營「USA STOCK」財經部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，現為線上課程《小資族理財的第一堂入門課》講師與「台灣ETF投資學院」創辦人。
最新文章
ETF2021-08-25【ETF工具介紹】財經M平方的ETF專區，這樣用最專業！
ETF2020-11-23【ETF投資】國泰台灣5G+ ETF（00881）的投資策略
美股2020-11-03【美股投資】美國大選結果即將揭曉，投資人該做什麼嗎？
美股2020-11-02【美股投資】今年已新增超過 30 萬戶複委託，為何台灣投資人湧進美股？
