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元大台灣50、元大高股息ETF即將推出ETF連結基金，沒有證券戶頭的基金族將可藉由台股ETF連結基金三劍客: 元大台灣卓越50、元大台灣高股息、元大台灣富櫃50三檔ETF連結基金，達到參與台灣企業成長並增加自己資產的機會。預期藉由最受歡迎的國民ETF基金化，讓更多人能接觸指數投資，將可進一步擴大國內指數投資的浪潮。
台灣50一張要八萬多，ETF連結基金讓投資不再高不可攀
元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）兩檔ETF的受益人數都接近10萬人，受到市場肯定，然而台灣50ETF在2019/4/22的收盤價是82元左右，代表一張元大台灣50ETF，投資人需要投入逾新台幣8萬元，或者以零股交易方式投資。而透過「ETF連結基金」，投資人可以像一般共同基金的方式來參與ETF投資機會，想投資ETF不再高不可攀。
ETF連結基金一天只有一個淨值，且可選擇要不要領配息
ETF連結基金的報酬表現與ETF（主基金）大致相同*，投資方式與一般共同基金相同。對於沒有證券戶頭、面對ETF的市價波動不知如何出價買賣的人，ETF連結基金一天只有一個淨值，跟一般共同基金相同。並且有配息級別與不配息級別，投資人可以依據自己的需求選擇，例如資產累積期間，選擇不配息，當需要現金流時，則可選擇配息，相對彈性。
*各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標，惟仍可能因(1)基金應負擔之費用；(2)投資主基金之比重未達淨資產100%；(3)期貨交易等因素影響，使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異。
ETF連結基金與ETF、共同基金比一比
| ETF | ETF連結基金 | 共同基金 | |
| 交易時間 | 開盤日上午九點到下午一點30分 | 依投信公司與各銷售機構之規定 | 依投信公司與各銷售機構之規定 |
| 交易管道 | 合法券商 | 透過發行該基金的投信或基金銷售機構 | 透過發行該基金的投信或基金銷售機構 |
| 交易稅 | 千分之一，賣出支付 | 無 | 無 |
| 保管費/經理費 | 有/有 | 有/
投資於主基金的部分不收經理費，沒有重複收取經理費的問題 |
有/有 |
| 手續費 | 千分之1.425，買進賣出都需支付 | 無或依各銷售機構規定** | 無或依各銷售機構規定** |
*ETF連結基金所連結的ETF稱為”主基金”
**申購手續費依各銷售機構不同而定，本處”無”係指元大投信電子交易定期定額最優惠狀況。
ETF連結基金與ETF的異同
| 比較 | 說明 | |
| 相似 | 報酬表現 | 基金資產90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的，因此ETF連結基金的報酬表現與ETF（主基金）大致相同 |
| 相異 | 投資標的 | ETF直接投資於成分股
連結基金主要投資於單一ETF（稱主基金） |
| 投資方式 | ETF多以證券戶於開盤時間以市價進行交易
連結基金與一般共同基金相同，以每日淨值進行交易 |
|
| 配息與不配息 | ETF無法選擇
連結基金可以選擇配息或不配息級別 |
|
| 最低投資金額 | ETF為市價或零股交易
連結基金與一般共同基金相同(一般三千元起*) |
*以元大投信電子交易定期定額最低扣款金額三千元為例。
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作者資料
- 經營「USA STOCK」財經部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，現為線上課程《小資族理財的第一堂入門課》講師與「台灣ETF投資學院」創辦人。
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