每個人適合的券商都不一樣,接下來我會陸陸續續介紹幾家海外券商,讓大家可以選擇適合自己的券商來開戶。

在海外券商開戶之前,我的衷心建議是:你應該同時開一家國內券商的複委託,以及一家海外券商,自行比較哪一個投資的管道比較適合你自己。

首先要介紹的海外券商是Firstrade,這家券商有三大優勢:

  1. 中文介面
  2. 美股、ETF交易免手續費
  3. 24小時即時線上客服,無論是電話或網路傳訊,都是中文服務

有興趣開戶的讀者,請先準備好這些工具:

  1. 護照正本(唯一需要的身份驗證文件,請先拍好兩張照片:照片頁、簽名頁)
  2. 平板電腦或手機(因為要拍護照上傳,也要進行數位簽名,平板電腦最佳,手機次之)
  3. 網路連線(一切都透過網路進行)

接下來,請點選以下連結圖片打開Firstrade首頁,準備開始:

進入首頁後,上方會有橘色的「立即開戶」按鈕,按了之後會是美國公民的開戶介面,拉到網頁最下面,會有非美國公民的開戶頁面,請直接點擊即可。

一、填入你的手機號碼,不需要最前面的0,點擊後面的「獲取驗證碼」。手機收到簡訊後,輸入驗證碼,按下橘色的「開通美股帳戶」。

二、本篇以年滿18歲,持有中華民國護照的台灣居民(居住超過183天)為主,如果是美國公民、美國居民(居住超過183天),這篇不適用喔!下面的規定稍微看一下即可,按「下一步」繼續。

三、接下來進行身份驗證:將剛剛拍好的護照照片上傳,一張照片頁,一張簽名頁,清晰、別歪斜即可,如果品質不好,審核會要求重新拍攝,所以盡量拍出好品質再上傳。上傳完成後,按「保存,下一步」。

四、第二步為完善信息,拿出護照照著打字即可。「居住地報稅號碼」就是我們的「身分證字號」,地址要輸入英文地址,請見下一張圖。

五、英文地址,請用郵局提供的工具:中文地址英譯

六、填好地址、E-mail、婚姻和就業狀況後,按「保存,下一步」。

七、繼續填寫年收入等個資,投資經驗、投資目標,是否開通進階的交易權限,除非你很確定自己在做什麼,不然我的建議是這邊全部都不要開通。按「保存,下一步」。

八、第三步,登入的設定,這邊就自行填寫囉!比較要注意的是PIN碼為第二道防線,你可以想像成有兩組密碼,一定要填,但是請不要忘記。按「保存,下一步」。

九、接下來要進行數位簽名了,如果用電腦的話,滑鼠很難寫字,所以我前面才會建議用平板或手機來進行註冊。按「點擊手寫中文數位簽名」。

十、要簽得跟護照上的一樣喔!所以你如果護照上簽中文,這邊就簽中文,護照上簽英文,這邊就簽英文。

十一、我這邊用巴菲特的簽名來當例子,你上傳自己的簽名後,大概會像是這樣。按「提交開戶申請」。

十二、至此,你的開戶已經申請完成了,會拿到一組帳戶號碼,可以記錄下來,用截圖存擋最簡單,不記也沒關係,登入帳號就可以看到,但是要有號碼才能匯款,所以還是記錄一下吧!下面也會有連結告訴你如何存入資金,可以按橘色按鈕。

十三、經過一段時間之後,你應該會收到這樣的E-mail告訴你已經開通帳戶,所有的程序就都完成了,連W-8ben表都自動產生囉!接下來,就是把錢匯過去,就可以開始交易了。

十四、這就是匯款資訊,請記得匯款的時候要在附言或摘要上說明你的「8位數帳戶號碼」以及「護照的英文全名」,如果將來忘記或找不到這個匯款資訊,可以再來這篇文章找:https://www.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/fundaccount/wirefund

十五、如果有任何問題,也請跟中文客服聯絡。

十六、開完戶、匯款之後,就可以開始交易了,以下是網頁版的全中文下單介面,不需要擔心語言問題,有些比較複雜的設定,之後會有文章介紹。此外,也有手機上的App可以下單,也是全中文的。

注意:要提醒的是,如果你是金融從業人員,你透過券商所取得的報價會被認為可能用於工作上的業務,所以券商會要你有額外的告知,這是證券交易所的規定,請務必誠實告知與配合。

結語

其實你看完這篇文章的時間,一定比實際開戶更久。海外券商的開戶非常簡單,主要的門檻會是心理關卡,對於海外券商的陌生與不信任。

所以我的建議是,你應該同時嘗試看看國內券商的複委託以及海外券商,才能找到最適合自己的交易管道,畢竟有的人很在乎手續費,有的人很在乎有營業員服務,每個人在乎的都不一樣,沒有哪一個交易管道是最好的,只要你自己都嘗試過,就能找到最適合自己的。

但是,一定要起身行動,畢竟有更多好的公司、好的ETF在美股市場上,必須要透過複委託以及海外券商才能投資。所以為了自己的資產著想,積極展開行動吧!

延伸閱讀

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

*

ETF 投資全球:帶你量身打造專屬資產配置  課程詳情