【ETF市場消息】元大產業債券ETF傘型基金，主打每個月都能收息

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本文為元大投信提供之新聞稿，不代表本站立場。

自元大投信2017年初推出台灣首檔海外債券ETF:「元大美債20年」ETF（00679B），投資人不用透過複雜方式投資美國債券，在台灣就可透過ETF進行股債資產配置。

相較投資單一債券，債券ETF具十年免徵交易稅（財政部停徵證交稅10年優惠期限至2026年底）、交易成本及門檻較低、風險分散及透明度較高、多數債券ETF配息不配本金等特色，受到投資人青睞，台灣更在去年下半年超過南韓成為亞洲最大的債券ETF市場。

「存股」與「存債」齊步走，收息族好幫手

元大投信身為國內ETF龍頭，以元大台灣50、元大高股息兩檔ETF最受歡迎，由於配息紀錄良好獲得市場肯定，兩檔受益人數都逼近10萬人，是國內存股族關注標的。

對於重視收息的投資人，除了台股標的外，元大投信研究團隊建議投資人的投資組合也可以「存股」與「存債」齊步走，目前國內債券ETF投資標的多半投資於美國債券，因此投資人在台股之外，再加入債券ETF還有分散風險效果，也同樣有機會享有配息收益，為資產組合加分。

元大產業債券ETF傘型基金研究團隊說明，投資債券ETF，就像借錢給國家或企業，並得到利息。因此如果希望有機會穩定收息同時又不用擔心本金/淨值莫名減損，首重借錢對象的信用評等，信用評等愈高，風險相對較小。建議想要存債的投資人，最好以國家發行的公債、國際大型優質企業發行的投資等級債為優先選擇。

在投資等級債券基礎上，如果想要參與個別產業機會，或做進一步分散，建議可以考慮與民眾生活息息相關、產業長線看好的金融、醫療或電能業投資等級債ETF，追求較高殖利率契機。

元大產業債券ETF傘型基金三檔都採季配息，收益評價月份交錯分布，有利投資人安排現金流規劃。

元大產業債券ETF傘型基金三檔子基金	產業特色	追蹤指數殖利率	收益評價月份
元大10年IG銀行債（00786B）	除金融海嘯期間外，銀行收入相對穩定，利差擴大也有助提升銀行獲利表現	4.63% （富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債指數）	1、4、7、10
元大10年IG醫療債（00787B）	全球普遍面臨高齡社會化，醫療需求成長，商機無限。	4.47% （富時世界美元計價10年期以上投資級醫療保健債指數）	2、5、8、11
元大10年IG電能債（00788B）	網路使用推升用電量，潔淨能源創新發展持續成長	4.61% （富時世界美元計價10年期以上投資級公共事業電能債指數。）	3、6、9、12

資料來源：富時、彭博資訊、元大投信整理，2019/01/31
*10年IG銀行債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債指數；
10年IG醫療債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級醫療保健債指數
10年IG電能債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級公共事業電能債指數。

李柏鋒: 經營「USA STOCK」財經部落格，討論指數投資、價值投資等各種投資哲學與資產配置方法，現為線上課程《小資族理財的第一堂入門課》講師與「台灣ETF投資學院」創辦人。