本文為元大投信提供之新聞稿,不代表本站立場。

自元大投信2017年初推出台灣首檔海外債券ETF:「元大美債20年」ETF(00679B),投資人不用透過複雜方式投資美國債券,在台灣就可透過ETF進行股債資產配置。

相較投資單一債券,債券ETF具十年免徵交易稅(財政部停徵證交稅10年優惠期限至2026年底)、交易成本及門檻較低、風險分散及透明度較高、多數債券ETF配息不配本金等特色,受到投資人青睞,台灣更在去年下半年超過南韓成為亞洲最大的債券ETF市場。

「存股」與「存債」齊步走,收息族好幫手

元大投信身為國內ETF龍頭,以元大台灣50、元大高股息兩檔ETF最受歡迎,由於配息紀錄良好獲得市場肯定,兩檔受益人數都逼近10萬人,是國內存股族關注標的。

對於重視收息的投資人,除了台股標的外,元大投信研究團隊建議投資人的投資組合也可以「存股」與「存債」齊步走,目前國內債券ETF投資標的多半投資於美國債券,因此投資人在台股之外,再加入債券ETF還有分散風險效果,也同樣有機會享有配息收益,為資產組合加分。

元大產業債券ETF傘型基金研究團隊說明,投資債券ETF,就像借錢給國家或企業,並得到利息。因此如果希望有機會穩定收息同時又不用擔心本金/淨值莫名減損,首重借錢對象的信用評等,信用評等愈高,風險相對較小。建議想要存債的投資人,最好以國家發行的公債、國際大型優質企業發行的投資等級債為優先選擇。

在投資等級債券基礎上,如果想要參與個別產業機會,或做進一步分散,建議可以考慮與民眾生活息息相關、產業長線看好的金融、醫療或電能業投資等級債ETF,追求較高殖利率契機。

元大產業債券ETF傘型基金三檔都採季配息,收益評價月份交錯分布,有利投資人安排現金流規劃。

元大產業債券ETF傘型基金小檔案

元大產業債券ETF傘型基金三檔子基金 產業特色 追蹤指數殖利率 收益評價月份

元大10年IG銀行債(00786B)

除金融海嘯期間外,銀行收入相對穩定,利差擴大也有助提升銀行獲利表現 4.63%

(富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債指數)

1、4、7、10

元大10年IG醫療債(00787B)

全球普遍面臨高齡社會化,醫療需求成長,商機無限。 4.47%

(富時世界美元計價10年期以上投資級醫療保健債指數)

2、5、8、11

元大10年IG電能債(00788B)

網路使用推升用電量,潔淨能源創新發展持續成長 4.61%

(富時世界美元計價10年期以上投資級公共事業電能債指數。)

3、6、9、12

資料來源:富時、彭博資訊、元大投信整理,2019/01/31
*10年IG銀行債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級銀行債指數;
10年IG醫療債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級醫療保健債指數
10年IG電能債ETF追蹤富時世界美元計價10年期以上投資級公共事業電能債指數。

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